portalKRS.pl

IV Dyrektywa AML zaleca sprawdzanie swoich klientów na listach sankcyjnych nie rzadziej niż raz w roku.

Podstawa prawna

AML to skrót od Anti-Money Laundering wprowadzony do polskiego porządku prawnego, jako przeciwdziałanie tzw. "praniu pieniędzy". Ustawa o przeciwdziałaniu tzw. "praniu pieniędzy" oraz finansowaniu terroryzmu, implementująca Dyrektywę 2005/60WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 26 października 2005r., nakłada na instytucje obowiązane m.in. obowiązek weryfikacji kontrahentów na listach sankcyjnych. Rolę kontrolną w zakresie przestrzegania przepisów pełni w tym przypadku Generalny Inspektor Informacji Finansowej, mający w kompetencje:

• nakładania kar pieniężnych, w drodze decyzji, w wysokości nie większej niż 750.000 zł (Art. 34c. ust.1 Ustawy)

Ponadto IV Dyrektywa AML zastąpi obecne przepisy od 25 czerwca 2017r. i nałoży obowiązek posiadania informacji o beneficjencie rzeczywistym nie tylko na instytucje obowiązane, lecz obejmie nim każdego przedsiębiorcę.


Rozwiązanie

Instytucje obowiązane pozostając w zgodzie z prawem mogą zastosować uproszczony środek weryfikacji kontrahenta na listach sankcyjnych. InformacjaKredytowa.pl Sp. z o. o. zapewni Państwu możliwość weryfikacji kontrahenta i/lub beneficjenta rzeczywistego w bazach pięciu największych światowych list sankcyjnych AML.

Regulator nie oczekuje odnalezienia na listach sankcyjnych weryfikowanej osoby lub firmy, lecz wskazania, że w wyniku sprawdzenia osoba lub firma na nich nie figuruje. Dokonując sprawdzeń za pośrednictwem naszej bazy AML, otrzymujecie Państwo pełny rejestr weryfikacji list sankcyjnych dla wszystkich sprawdzanych osób i podmiotów z oznaczeniem czasu sprawdzenia, danych sprawdzanego podmiotu lub osoby oraz przeszukanych list sankcyjnych.

Umożliwiamy Państwu:

• jednorazową weryfikację swoich klientów w bazie AML, np. raz w roku, raz na kwartał
• sprawdzanie na bieżąco (w czasie rzeczywistym) nowych kontrahentów

Listy sankcyjne są regularnie aktualizowane przez prowadzące je instytucje, dlatego weryfikacji dokonujemy dla Państwa w czasie rzeczywistym, co gwarantuje rzetelność sprawdzenia.

Instytucje Obowiązane

Ustawa nakłada obowiązki weryfikacji kontrahentów, m.in. na: banki i instytucje finansowe biura usług płatniczych instytucje pieniądza elektronicznego firmy i towarzystwa inwestycyjne bukmacherów zakłady ubezpieczeń operatorów pocztowych notariuszy biura rachunkowe, biegłych rewidentów kantory, komisy, lombardy stowarzyszenia, fundacje portale i domy aukcyjne firmy faktoringowe pośredników w obrocie nieruchomościami firmy obracające kamieniami i metalami szlachetnymi

Beneficjent rzeczywisty

Ustawa definiuje termin beneficjenta rzeczywistego, jako: osobę fizyczną, która jest właścicielem osoby prawnej osobę fizyczną będącą udziałowcem lub akcjonariuszem w wysokości powyżej 25% w pozostałych przypadkach, instytucje obowiązane mogą wskazać członków Zarządu

Sprawdzane listy sankcyjne:

OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List (U.S. Tresury) OFAC Foreign Sanctions Evaders (FSE) List (U.S. Tresury) Common Foreign and Security Policy (CFSP) of the European Union (Sanctions EU) HR Treasury (HMT) Financial sanctions: Consolidated List of Targets (UK) Consolidated United Nations Security Council Sanctions List (UN Sanctions List)

Sposoby dostępu do danych:

• API - sprawdzenie podmiotu (firma lub osoba)
• Gate-To-Information^®
• weryfikacja hurtowa (batch process)